Entenda a diferença entre fluxo de caixa e capital de giro

Na gestão financeira de seu empreendimento, é importante distinguir os termos Fluxo de Caixa e Capital de Giro.

Como uma planilha de orçamento, fluxo de caixa controla quanto entra e quanto sai de dinheiro no seu negócio, em um determinado período geralmente um mês. 

Para aumentar seu fluxo de caixa, é preciso:

• Aumentar as vendas.
  
  
• Reduzir custos operacionais.
  
  
• Vender um ativo (imóvel, maquinários etc.).
  
  
• Atrasar pagamentos aos fornecedores.

Já o Capital de Giro se refere aos ativos líquidos que sua empresa tem em mãos, isto é, tudo que você pode facilmente converter em dinheiro.

Na contabilidade, para calcular o capital de giro, basta deduzir os passivos (contas a pagar) do seu negócio de seus ativos. Se o resultado for negativo, isso indica que sua empresa pode não ser capaz de honrar suas obrigações financeiras de curto prazo.

Você pode aumentar seu capital de giro ampliando o lucro, aumentando as vendas, solicitando um empréstimo ou recebendo uma injeção de dinheiro de seus sócios, entre outras soluções.

Capacidade ou fôlego financeiro

O capital de giro demonstra sua capacidade de saldar passivos imediatos (fôlego financeiro). É uma medida da liquidez, eficiência operacional e saúde financeira de curto prazo de uma empresa. É utilizado, entre outros, para:

• pagar fornecedores;
  
  
• pagar impostos;
  
  
• pagar salário de funcionários;
  
  
• manter estoques;
  
  
• custear o financiamento de compras realizadas a prazo pelos clientes.

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